Die Veranstaltung Firmenkreditmanagement befasst sich mit der Analyse von Kreditbeziehungen im Firmenkundengeschäft. Vornehmlicher Fokus liegt auf der Risikofrüherkennung und der Ausgestaltung einer Kreditbeziehung. Es werden aktuelle Bankprodukte im Hinblick auf die Rendite- und Risikolage beleuchtet. Zudem kommt die Jahresabschlussanalyse intensiv zum Einsatz. Des Weiteren wird die persönliche Kreditwürdigkeit von Unternehmern detailliert untersucht. Bei der Bonitätsanalyse werden aktuelle und praxisnahe Fallstudien zugrunde gelegt. Diese Veranstaltung kommt der Ausgestaltung einer Kreditbeziehung aus Unternehmenssicht und dem Blickwinkel einer Hausbank zugute. Dabei wird der gesamte Lebenszyklus von der Gründung über die Wachstumsfinanzierung bis hin zur Krise und Sanierung betrachtet.

Neben der Beurteilung der Bonität eines Kreditnehmers werden Instrumente zur Steuerung des Kreditportfolios in Banken über Kreditderivate dargestellt. Es wird auf aktuelle Entwicklungen in der Kreditwirtschaft eingegangen: Umsetzung der Mindestanforderungen an das Risikomanagement, Aufbau einer Kreditfabrik, Bad Banks, Rating Prozess, Value-at-Risk-Konzepte, Basel III, Zukunft der Verbriefung, Risikofrüherkennung.

Wesentliche Inhalte der Gliederung

Prüfung der Kreditwürdigkeit von Firmenkunden

Jahresabschlussanalyse anhand von Fallstudien

Ratingprozess nach Basel

Kreditsicherheiten inklusive Spezialprobleme bei Sicherheiten

Kreditengagements in der Intensivbetreuung und Sanierung

Fallstudien zur Bonitätsprüfung im Firmenkundengeschäft

Einsatz von Kreditderivaten zur Portfoliosteuerung

Organisation der Intensivbetreuung und Sanierung

Inhalte und Umsetzung der MaK und MaRisk

VaR-Konzepte und RAROC-Steuerung

Eigenkapitalunterlegung und Konditionengestaltung 

Literatur in der neuesten Auflage

Ahnert/Engel: Handbuch Firmenkundenkreditgeschäft

Baetge/Kirsch/Thiele: Bilanzen

Baetge/Kirsch: Übungsbuch Bilanzen und Bilanzanalyse

Berndt et al.: Neue MaRisk

Bieg/Krämer/Waschbusch: Bankenaufsicht in Theorie und Praxis

Brost/Dahmen/Lippmann: Corporate Banking

Hofmann: Basel III Risikomanagement und neue Bankenaufsicht

Küting/Weber: Die Bilanzanalyse

Lwowski/Merkel: Kreditsicherheiten

Portisch et al.: Problematische Firmenkundenkredite

Rösler/Mackenthun/Pohl: Handbuch Kreditgeschäft

Schiller/Tytko: Risikomanagement im Kreditgeschäft