Firmenkreditmanagement
Die Veranstaltung Firmenkreditmanagement befasst sich mit der Analyse von Kreditbeziehungen im Firmenkundengeschäft. Vornehmlicher Fokus liegt auf der Risikofrüherkennung und der Ausgestaltung einer Kreditbeziehung. Es werden aktuelle Bankprodukte im Hinblick auf die Rendite- und Risikolage beleuchtet. Zudem kommt die Jahresabschlussanalyse intensiv zum Einsatz. Des Weiteren wird die persönliche Kreditwürdigkeit von Unternehmern detailliert untersucht. Bei der Bonitätsanalyse werden aktuelle und praxisnahe Fallstudien zugrunde gelegt. Diese Veranstaltung kommt der Ausgestaltung einer Kreditbeziehung aus Unternehmenssicht und dem Blickwinkel einer Hausbank zugute. Dabei wird der gesamte Lebenszyklus von der Gründung über die Wachstumsfinanzierung bis hin zur Krise und Sanierung betrachtet.
Neben der Beurteilung der Bonität eines Kreditnehmers werden Instrumente zur Steuerung des Kreditportfolios in Banken über Kreditderivate dargestellt. Es wird auf aktuelle Entwicklungen in der Kreditwirtschaft eingegangen: Umsetzung der Mindestanforderungen an das Risikomanagement, Aufbau einer Kreditfabrik, Bad Banks, Rating Prozess, Value-at-Risk-Konzepte, Basel III, Zukunft der Verbriefung, Risikofrüherkennung.
Wesentliche Inhalte der Gliederung
Prüfung der Kreditwürdigkeit von Firmenkunden
Jahresabschlussanalyse anhand von Fallstudien
Ratingprozess nach Basel
Kreditsicherheiten inklusive Spezialprobleme bei Sicherheiten
Kreditengagements in der Intensivbetreuung und Sanierung
Fallstudien zur Bonitätsprüfung im Firmenkundengeschäft
Einsatz von Kreditderivaten zur Portfoliosteuerung
Organisation der Intensivbetreuung und Sanierung
Inhalte und Umsetzung der MaK und MaRisk
VaR-Konzepte und RAROC-Steuerung
Eigenkapitalunterlegung und Konditionengestaltung
Literatur in der neuesten Auflage
Ahnert/Engel: Handbuch Firmenkundenkreditgeschäft
Baetge/Kirsch/Thiele: Bilanzen
Baetge/Kirsch: Übungsbuch Bilanzen und Bilanzanalyse
Berndt et al.: Neue MaRisk
Bieg/Krämer/Waschbusch: Bankenaufsicht in Theorie und Praxis
Brost/Dahmen/Lippmann: Corporate Banking
Hofmann: Basel III Risikomanagement und neue Bankenaufsicht
Küting/Weber: Die Bilanzanalyse
Lwowski/Merkel: Kreditsicherheiten
Portisch et al.: Problematische Firmenkundenkredite
Rösler/Mackenthun/Pohl: Handbuch Kreditgeschäft
Schiller/Tytko: Risikomanagement im Kreditgeschäft